도서 "퍼펙트 포트폴리오" 줄거리, 저자 소개, 배울 점

도서 "퍼펙트 포트폴리오"를 읽고 배울 점과 요약 줄거리, 저자 소개에 대해 글을 써 보려고 합니다. 이 책은 투자 포트폴리오의 복잡한 세계와 투자자가 완벽한 포트폴리오를 만드는 데 직면하는 문제를 탐구하는 도서입니다. 수십 년 간의 연구와 경험을 바탕으로 모든 수준의 투자자에게 실용적인 조언을 제공하는 본 도서에 대해 알아보도록 하겠습니다.

돈의 패턴 도서 줄거리

퍼펙트 포트폴리오 도서에서 앤드류 로는 평균 분산 최적화를 기반으로 하는 포트폴리오 관리에 대한 전통적인 접근 방식에 도전하고 기대 수익 및 위험뿐만 아니라 투자자의 고유한 선호도, 신념 및 제약등을 제공합니다. 앤드류 로는 1952년 Harry Markowitz가 처음 도입한 전통적인 접근 방식에는 몇 가지 제한 사항과 함정이 있다고 언급하며 투자자가 합리적이고 완벽한 정보에 접근할 수 있다고 가정하지만 현실 세계에서는 항상 그런 것은 아니라고 합니다. 이러한 문제를 해결하기 위해 로는 적응형 시장이라고 부르는 새로운 프레임워크를 제안하며, 이는 금융 시장이 항상 효율적인 것은 아니며 오히려 새로운 정보와 변화하는 조건에 지속적으로 적응하고 있다는 생각을 기반으로 해야 한다고 합니다. 이러한 관점에서 투자자는 변화하는 시장 상황과 진화하는 자신의 선호도 및 신념에 맞게 전략을 조정해야 합니다. 적응형 시장 프레임워크를 구현하기 위해 로는 3단계 프로세스를 제안합니다. 첫 번째 단계는 투자자의 선호도, 신념 및 제약을 식별하는 것입니다. 여기에는 투자자의 목표, 위험 선호도, 기간, 세금 상태, 유동성 요구 등 영향을 미칠 수 있는 기타 요인에 대한 자세한 분석이 포함됩니다. 두 번째 단계는 투자자의 고유한 상황에 맞는 포트폴리오를 구성하는 것입니다. 여기에는 투자자의 위험 선호도와 제약, 예상 수익 및 상관관계를 고려한 신중한 자산 선택이 포함됩니다. 세 번째 단계는 시간 경과에 따라 포트폴리오를 모니터링하고 조정하는 것입니다. 여기에는 포트폴리오 성과에 대한 지속적인 평가는 물론 투자자의 선호도, 신념 또는 제약 조건의 변화가 포함됩니다. 로는 이 단계에서 정량적 분석과 정성적 분석의 조합은 물론 투자자 및 재정 고문과의 주기적인 검토가 포함되어야 한다고 제안합니다. 책 전반에 걸쳐 로는 적응형 시장 프레임워크를 설명하기 위해 수많은 사례와 사례 연구를 제공합니다. 또한 포트폴리오 관리의 미래에서 기술 및 인공 지능의 역할에 대해 논의하고 이러한 새로운 개발과 관련된 잠재적 위험 및 과제에 대한 주의 사항을 제공합니다. 

앤드류 로 저자 소개

앤드류 로는 금융 및 투자 분야에 상당한 공헌을 한 저명한 경제학자이자 금융 전문가입니다. 로는 1960년 홍콩에서 태어나 가족과 함께 미국으로 이민을 갔습니다. 1980년 예일대학교에서 경제학 학사 학위를 받고 1984년 하버드 대학교에서 경제학 박사 학위를 받았습니다. 로는 그의 경력 전반에 걸쳐 100편 이상의 출판된 논문과 여러 권의 책을 출판한 다작의 작가이자 연구원이었습니다. 그의 연구는 포트폴리오 관리, 위험 관리, 금융 공학 및 행동 금융을 포함한 광범위한 주제에 걸쳐 있습니다. 로는 전통적인 효율적 시장 가설에 도전하고 금융 시장이 변화하는 조건과 새로운 정보에 지속적으로 적응하고 있다고 제안하는 적응 시장 가설에 대한 연구로 특히 잘 알려져 있습니다. 로의 연구는 널리 인정받고 존경을 받았으며, 재무 공학 분야의 뛰어난 연구에 수여되는 Leo Melamed Prize을 포함한 여러 수상 경력을 가지고 있습니다. 로는 학업 외에도 여러 산업 이니셔티브 및 조직에 참여했습니다. 동적 위험 관리를 전문으로 하는 양적 투자 관리 회사인 AlphaSimplex Group의 공동 창립자이자 회장이며, 여러 다른 투자 관리 회사의 이사회에서 활동했습니다. 로는 또한 금융 및 경제 문제에 대해 인기 있는 연사이자 논평자이기도 합니다. 그는 전 세계의 콘퍼런스 및 행사에서 수많은 기조연설을 했으며 TV 및 인쇄 매체에 출연하여 금융 시장 및 투자 전략에 대해 논의했습니다. 

이 책을 읽고 배울 점

이 책을 통해 독자들은 포트폴리오 관리 이론의 진화와 기술 및 데이터 분석의 발전이 투자 전략을 어떻게 변화시키고 있는지에 대해 배울 수 있습니다. 로는 포트폴리오 관리의 현재 상태에 대한 심층 분석을 제공하고 투자자가 위험을 더 잘 관리하고 수익을 최적화할 수 있는 방법에 대한 통찰력을 제공합니다. 로의 저서에서 얻은 핵심 내용 중 하나는 다양화와 역동적인 위험 관리의 중요성입니다. 로는 평균 분산 최적화와 같은 포트폴리오 관리에 대한 전통적인 접근 방식이 오늘날의 복잡하고 급변하는 금융 시장에 적합하지 않다고 주장합니다. 대신 로는 투자자들이 변화하는 시장 조건과 새로운 정보에 대응하여 조정할 수 있는 보다 역동적인 전략을 채택해야 한다고 제안합니다. 전반적으로 "퍼펙트 포트폴리오" 도서를 통해 포트폴리오 관리에 대한 포괄적인 개요를 제공하고 전문 투자자와 개인 투자자 모두에게 적용할 수 있는 실용적인 조언을 제공합니다. 

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

 

by 머니텔러 용용